УКАЗАНИЕ ЦБР ОТ 17 СЕНТЯБРЯ 2009 Г. N 2293-У
О ПОРЯДКЕ ОТЗЫВА У КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ
БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ ПРИ УСТАНОВЛЕНИИ СУЩЕСТВЕННОЙ НЕДОСТОВЕРНОСТИ
ОТЧЕТНЫХ ДАННЫХ

Зарегистрировано в Минюсте РФ 27 октября 2009 г.
Регистрационный N 15134

Настоящее Указание на основании Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля
1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и
Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства
Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999,
N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002,
N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033,
ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18,
ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31,
ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31,
ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10,
ст. 895; N 15, ст. 1447; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18,
ст. 2153) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской
деятельности") и Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2,
ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005,
N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648;
2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42,
ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1,
ст. 25; N 29, ст. 3629) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)") определяет порядок отзыва Банком
России у кредитной организации лицензии на осуществление банковских
операций в случае установления фактов существенной недостоверности
отчетных данных кредитной организации.
1. Факт существенной недостоверности отчетных данных кредитной
организации считается установленным, если представленная кредитной
организацией в Банк России отчетность:
1.1. содержит сведения о резервах на возможные потери по ссудам,
ссудной и приравненной к ней задолженности и(или) прочие потери (далее -
резервы) в ином размере, чем установлено Банком России в соответствии со
статьей 72 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)" и Положением Банка России от 26 марта 2004 года N 254-П
"О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные
потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности",
зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 апреля
2004 года N 5774, 20 апреля 2006 года N 7728, 27 декабря 2006 года
N 8676, 10 декабря 2007 года N 10660, 23 января 2008 года N 10968, 22 мая
2008 года N 11730, 22 мая 2008 года N 11724, 30 июня 2008 года N 11903,
29 января 2009 года N 13219, 20 февраля 2009 года N 13414 ("Вестник Банка
России" от 7 мая 2004 года N 28, от 4 мая 2006 года N 26, от 15 января
2007 года N 1, от 17 декабря 2007 года N 69, от 31 января 2008 года N 4,
от 28 мая 2008 года N 25, от 4 июня 2008 года N 28, от 9 июля 2008 года
N 36, от 4 февраля 2009 года N 7, от 4 марта 2009 года N 15), и(или)
Положением Банка России от 20 марта 2006 года N 283-П "О порядке
формирования кредитными организациями резервов на возможные потери",
зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 25 апреля
2006 года N 7741, 2 июля 2007 года N 9739, 6 декабря 2007 года N 10639,
10 сентября 2008 года N 12260, 5 августа 2009 года N 14477 ("Вестник
Банка России" от 4 мая 2006 года N 26, от 11 июля 2007 года N 39, от
17 декабря 2007 года N 69, от 17 сентября 2008 года N 49, от 12 августа
2009 года N 47), если отражение кредитной организацией в отчетности
резервов в размере, установленном Банком России, будет указывать на
нарушение обязательных нормативов и(или) возникновение оснований для
осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства),
и(или) отзыва лицензии на осуществление банковских операций (за
исключением случаев, когда фактически сформированный кредитной
организацией размер резервов превышает величину, установленную Банком
России);